Wichtige Informationen zum Freistellungsauftrag und der Jahressteuerbescheinigung 2017

27.11.2017
Zum Jahresende haben wir alle wichtigen Informationen für Sie zusammengestellt


Jetzt Freistellungsauftrag erteilen


Mit einem Freistellungsauftrag können Sie die Auszahlung von Kapitalerträgen ohne Abzug von Abgeltungssteuer anweisen.

Erteilen Sie keinen Freistellungsauftrag oder sind die Kapitalerträge höher als der Sparerpauschbetrag, führt die Sberbank Direct vom übersteigenden Betrag 25 Prozent Abgeltungssteuer plus Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer automatisch an das Finanzamt ab.

Um unnötige Steuerabzüge zu vermeiden, sollten Sie Ihren Freistellungsauftrag bis spätestens 28. Dezember 2017 im Online-Banking hinterlegen, damit dieser für das laufende Jahr noch Berücksichtigung findet.

Änderungen können Sie im Online-Banking unter der Rubrik „Service und Verwaltung“ vornehmen. Falls Sie bei verschiedenen Banken einen Freistellungsauftrag hinterlegt haben, beachten Sie bitte, dass die freigestellten Kapitalerträge zusammengerechnet die Höhe von 801,- € für Alleinstehende bzw. 1.602,- € für zusammen veranlagte Ehepartner nicht überschreiten.

Jahressteuerbescheinigung ganz bequem in Ihren Postkorb


Kunden der Sberbank Direct erhalten ihre Jahressteuerbescheinigung 2017 bis Ende März 2018 automatisch und bequem in ihren persönlichen Postkorb.

Die Jahressteuerbescheinigung dient als Ausfüllhilfe und Nachweis für die Einkommensteuererklärung (Anlage KAP) und wird der Steuererklärung beigefügt. Die Jahressteuerbescheinigung führt die steuerpflichtigen Erträge und die möglicherweise darauf schon gezahlten Steuern inklusive der Steueridentifikationsnummer auf.

Die Sberbank Direct ist nach § 45a Absatz 2 und 3 EStG gesetzlich dazu verpflichtet, ihren Kunden eine Jahressteuerbescheinigung auszustellen.

Die Jahressteuerbescheinigung der Sberbank Direct entfällt, sofern bei Ihnen im Jahr 2017 keine Zinsen angefallen sind.

Hinweise zur NV-Bescheinigung


Mit einer Nichtveranlagungsbescheinigung (NV-Bescheinigung) können Sie verhindern, dass Steuern auf Kapitalerträge ans Finanzamt abgeführt werden, wenn Sie ein niedriges zu versteuerndes Einkommen und Kapitalerträge oberhalb des Sparerpauschbetrags (ledig: 801,- €, verheiratet: 1.602 Euro,- €) vorweisen.

Den Antrag auf eine NV-Bescheinigung (NV 1 A) erhalten Sie beim Finanzamt bzw. online im Formular-Management-System der Bundesfinanzverwaltung als PDF. Wenn Sie von Ihrem Finanzamt eine NV-Bescheinigung erhalten haben und Ihre Kapitalerträge für das Jahr 2017 von der Abgeltungssteuer befreit sind, senden Sie diese bitte im Original bis zum 28. Dezember 2017 an folgende Adresse:

Sberbank Direct

Postfach 620

45956 Gladbeck


NV-Bescheinigungen, die  nach dem 28. Dezember 2017 bei uns eingehen, können nicht mehr für das Jahr 2017 berücksichtigt werden.


 

 

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