Wichtige Hinweise zur Jahressteuerbescheinigung 2014

15.12.2014

Alle Informationen zur Jahressteuerbescheinigung,dem Freistellungsauftrag und der NV-Bescheinigung im Detail.


Jahressteuerbescheinigung

Kunden der Sberbank Direct erhalten ihre Jahressteuerbescheinigung 2014 bis Ende März 2015 automatisch und kostenfrei per Post. Als Anschrift wird die von Ihnen hinterlegte Adresse gewählt. Sollte sich Ihre Adresse geändert haben, können Sie diese im Online-Banking unter der Rubrik ‚Service und Verwaltung‘ leicht ändern. 

Die Jahressteuerbescheinigung dient als Ausfüllhilfe und Nachweis für die Einkommensteuererklärung (Anlage KAP) und wird der Steuererklärung im Original beigefügt. Die Jahressteuerbescheinigung führt die steuerpflichtigen Erträge und die möglicherweise darauf schon gezahlten Steuern inklusive der Steueridentifikationsnummer auf. Die Sberbank Direct ist nach § 45a Absatz 2 und 3 EStG gesetzlich dazu verpflichtet, ihren Kunden eine Jahressteuerbescheinigung auszustellen. Bitte beachten Sie, dass seit der Einführung der Abgeltungsteuer zum 1. Januar 2009 die Erstellung der Jahresbescheinigungen gem. § 24 EStG durch die Kreditinstitute abgeschafft wurde.

Die Jahressteuerbescheinigung der Sberbank Direct entfällt, sofern bei Ihnen im Jahr 2014 keine Steuern angefallen sind. In diesem Fall können Sie die Zinserträge jederzeit in Ihrem Online-Banking unter ‚Service und Verwaltung‘ einsehen und ausdrucken.


Freistellungsauftrag

Mit einem Freistellungsauftrag können Sie die Auszahlung von Kapitalerträgen ohne Abzug von Abgeltungssteuer beantragen. Erteilen Sie keinen Freistellungsauftrag oder sind die Kapitalerträge höher als der Sparerpauschbetrag, führt die Sberbank Direct vom übersteigenden Betrag 25 Prozent Abgeltungssteuer plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer automatisch an das Finanzamt ab. Um unnötige Steuerabzüge zu vermeiden, sollten Sie Ihren Freistellungsauftrag bis spätestens 29. Dezember 2014 im Online-Banking eintragen, damit dieser für das laufende Jahr noch Berücksichtigung findet.

Änderungen können Sie im Online Banking unter der Rubrik ‚Service und Verwaltung‘ vornehmen. Falls Sie bei verschiedenen Banken einen Freistellungsauftrag hinterlegt haben, beachten Sie bitte, dass die freigestellten Kapitalerträge zusammengerechnet die Höhe von 801,- € für Alleinstehende bzw. 1.602,- € für zusammen veranlagte Ehepartner nicht überschreiten.


NV-Bescheinigung

Mit einer Nichtveranlagungsbescheinigung (NV-Bescheinigung) können Sie verhindern, dass Steuern auf Kapitalerträge ans Finanzamt abgeführt werden, wenn Sie ein niedriges zu versteuerndes Einkommen und Kapitalerträge oberhalb des Sparerpauschbetrags (ledig: 801,- €, verheiratet: 1.602 Euro,- €) vorweisen. Den Antrag auf eine NV-Bescheinigung (NV 1 A) erhalten Sie beim Finanzamt bzw. online im Formular-Management-System der Bundesfinanzverwaltung als PDF. Wenn Sie bei Ihrem Finanzamt eine NV-Bescheinigung bekommen haben und Ihre Kapitalerträge für das Jahr 2014 von der Abgeltungssteuer befreit sind, senden Sie uns diese bitte im Original bis zum 15. Dezember 2014 an die folgende Adresse zu:

Sberband Direct

Postfach 620

45956 Gladbeck

 

NV-Bescheinigungen, die uns nach dem 15. Dezember 2014 erreichen, können wir nicht mehr für das Jahr 2014 geltend machen. 

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